Rahapesu ja terrorismi tõkestamine õigusteenuste pakkumisel: juristide igapäevased kohustused ja vastutus

Antud koolitust korraldab Eesti Juristide Liit koostöös Täiskasvanute Koolituskeskusega. 

EESMÄRK:

Koolituse eesmärk on anda õigusteenuse osutajatele põhjalik ja praktiline ülevaade rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest (RahaPTS) tulenevatest kohustustest. Keskendutakse spetsiifiliselt RahaPTS § 2 lõikes 2 nimetatud isikutele – notarid, advokaadid, kohtutäiturid, pankrotihaldurid ja muud õigusteenuse osutajad.

Koolitusel käsitletakse kohustatud isikute jaoks olulisi teemasid, sealhulgas hoolsusmeetmete kohaldamist, riskimudeli loomist nii ettevõtte enda kui klientide vaates ning riskide hindamise metoodikaid, sisemiste protseduurireeglite loomist ja teavitamiskohustust, arvestades õigusteenuse osutajatele kehtivaid erisusi ja kutsesaladuse hoidmise põhimõtteid. Osalejad saavad praktilised teadmised, kuidas täita seadusest tulenevaid nõudeid oma igapäevatöös ning samuti teadmise, milliseid puudusi on RAB kohustatud isikute üle järelevalvet tehes välja toonud.

SIHTGRUPP:

Koolitus on mõeldud neile, kes tegelevad majandus-, kutse- või ametitegevuses õigusteenuse osutamisega – notarid, advokaadid, kohtutäiturid, pankrotihaldurid, ajutised pankrotihaldurid ja muud õigusteenuse osutajad, kellele seadus kohaldub.

MIKS SEE TEEMA ON OLULINE:

Õigusteenuse osutajad on rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemis olulises rollis, kuna nad võivad oma kutsetegevuses kokku puutuda tehingutega, mida võidakse ära kasutada ebaseaduslikel eesmärkidel. Seadusest tulenevate kohustuste, nagu kliendi taustakontrolli ja tehingutest teavitamise, eiramine võib kaasa tuua ranged sanktsioonid ning kahjustada nii professionaalset kui ka büroo mainet. Süsteemne ja teadlik lähenemine aitab maandada riske, tagada tegevuse vastavuse seadusele ning panustada läbipaistvasse ja usaldusväärsesse majanduskeskkonda.

Koolituse teemad on järgmised: 21.01.2026

• Rahapesu regulatsioonide alused (FATF standard, EL riskihinnang, EE riskihinnang, EE seadus, kohustatud isiku mõiste ja nõuded siseregulatsioonidele ja riskihinnangule).
• Eelkuritegude direktiiv
• Riskihindamise mudel ja kohustuslikud komponendid.
• Riskide hindamise meetodid.
• Õigusbüroo klientidele riskihinnangute tegemine ja uuendamine. Isikuandmete töötlemine KYC raames (sh GDPR art 5 nõuded).

Koolituse teemad on järgmised: 22.01.2026

• Järelevalve protsess
• Teavitamiskohustus ja selle protsess. Statistika teavitamistest
• Rahvusvaheline sanktsiooniseadus ja senised eksimused
• Kontrolljälje olulisus ja vajadused rakendatava tarkvara osas
• Protsessipõhine siseregulatsiooni koostamine
• Sagedased puudused sisekordades ja protsessides

Täpsem koolituse programm on kättesaadav siit:

Koolituse läbinu:

1. Mõistab RahaPTS-i ja sellega seotud EL-i regulatsioonide aluspõhimõtteid ning nende kohaldamise nõudeid õigusteenuse osutajatele.
2. Teab, millistes olukordades ja tehingutes tekib õigusteenuse osutajal kohustus seadust rakendada.
3. Oskab koostada ja rakendada riskihindamise mudelit
4. Oskab koostada sisemisi protseduurireegleid vastavalt seaduse nõuetele.
5. Tunneb hoolsusmeetmete kohaldamise nõudeid, arvestades õigusteenuse osutajate erisusi.
6. Mõistab teavitamiskohustuse ja teate konfidentsiaalsuse põhimõtteid ning teab, millistel juhtudel kohaldub kutsesaladusest tulenev erand.
7. Omab ülevaadet järelevalve protsessist ning nõuetest juhatusele, kontaktisikule ja töötajate koolitustele.